Apa itu Undang-Undang Patriot AS dan apa saja empat alat pengawasan tradisional yang diperluas dengan undang-undang tersebut?

Pengawasan yang Diperluas Dengan Pengurangan Checks and Balances. PATRIOT memperluas keempat alat pengawasan tradisional yang digunakan oleh penegak hukum — penyadapan, surat perintah penggeledahan, perintah pena/perangkap, dan panggilan pengadilan.

Anda dapat menunjukkan dua kartu identitas dari daftar utama atau satu dari yang utama dan satu dari yang sekunder. Surat izin mengemudi yang dikeluarkan negara bagian dan kartu identitas yang diterbitkan negara bagian hanya dihitung sebagai satu ID. Periksa dengan Layanan Anggota mengenai persyaratan akun di bawah umur dan di bawah umur.

Apa aturan CIP?

Program Identifikasi Pelanggan (CIP) adalah persyaratan Amerika Serikat, di mana lembaga keuangan perlu memverifikasi identitas individu yang ingin melakukan transaksi keuangan dengan mereka dan merupakan ketentuan dari USA Patriot Act.

Metode apa yang dapat digunakan oleh lembaga keuangan untuk mematuhi USA Patriot Act?

  • UU Rahasia Bank.
  • UU PATRIOT AS.
  • Program AML.
  • Program Identifikasi Pelanggan.
  • Kepemilikan yang Menguntungkan.
  • Program Uji Tuntas untuk Rekening Koresponden dan Peningkatan Uji Tuntas untuk Rekening Koresponden Bank Asing Tertentu.
  • Program Uji Tuntas untuk Rekening Private Banking.

Apa empat informasi minimum yang harus Anda peroleh saat membuka hubungan akun baru?

Empat item data diperlukan untuk semua akun baru. Ini adalah: Nama. Tanggal lahir (untuk perorangan)…Dokumen apa yang harus saya bawa ke bank?

  • Anggaran Dasar.
  • Izin usaha yang dikeluarkan pemerintah.
  • Perjanjian kemitraan.
  • Instrumen kepercayaan.

Apa itu daftar periksa CIP?

Verifikasi identifikasi pelanggan dengan dokumen. Untuk Perorangan atau Orang: Dua bentuk ID dengan gambar (disarankan) Untuk Bisnis: Dokumen perusahaan, izin usaha, dan identifikasi semua penandatangan yang berwenang. Memverifikasi atau melengkapi identifikasi dengan metode Non-dokumenter.

Manakah dari informasi berikut yang harus Anda kumpulkan saat membuka akun untuk individu?

Ada 4 informasi penting yang harus dikumpulkan untuk membuka rekening baru bagi pelanggan perorangan – Nama, Alamat, Tanggal Lahir, dan nomor Jaminan Sosial. Akta kelahiran tidak memiliki informasi yang diperlukan untuk pencocokan.

Pemberitahuan harus diberikan sebelum pembukaan rekening. Pemberitahuan dapat diberikan secara lisan, dengan memasang pemberitahuan di lobi di mana pelanggan akan cenderung melihatnya, di situs web, tanda di meja, dll. 31 CFR 103.121(b)(5)(ii) menyatakan: Pemberitahuan yang memadai.

Related Posts